Marktanalyse

Für den Bereich der Versicherungsanlageprodukte führen wir einmal im Jahr einen sogenannten Beauty Contest durch. In dieser, aus 15 Einzelparametern bestehenden Analyse werden auch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt. Die Ergebnisse stellen wir unseren Mandantinnen und Mandanten in der Beratung und vor einer Produktauswahl vor.

Beratung und Auswahl

Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden, individuellen Beratung stellen wir Versicherer, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in Ihre Investitionsentscheidungen ausweisen, transparent dar.

Zudem zeigen wir auf, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung für uns mit erkennbaren Vor- bzw. Nachteilen für unsere Mandantschaft einhergehen. Bei einer möglichen pflichtgemäßen Einschätzung einer vergleichbaren oder besseren Rendite des Produktes, das Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt, empfehlen wir dieses Produkt vorrangig. Um die Breite des Marktes abzudecken und als objektiver Berater unsere Mandantinnen und Mandanten wirken zu können, werden wir weiterhin auch die Produkte, denen ggfs. Nachhaltigkeitsrisiken innewohnen, ausweisen. Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit den vorvertraglichen Informationen. Gerne stellen wir uns hierzu den Fragen unserer Mandantschaft im Vorfeld eines möglichen Abschlusses.

Vergütung

Die Vergütung für die Vermittlung von Versicherungslösungen orientiert sich i.Ü. nicht an den Nachhaltigkeitsrisiken, die mit den Anlagen dieser einhergehen. Die produktbezogene Vergütungshöhe wird weder positiv noch negativ von den Nachhaltigkeitsrisiken der Anlage beeinflusst.